En tant que Conseiller en Investissement Financier, j'accompagne particuliers et chefs d'entreprise sur l'ensemble des dimensions de leur patrimoine :

✦ Stratégie patrimoniale globale — diagnostic, audit et recommandations sur-mesure

✦ Investissements financiers — assurance vie, PER, Private Equity, SCPI, produit luxembourgeois

✦ Optimisation fiscale — défiscalisation et structuration patrimoniale

✦ Préparation de la retraite — capitalisation, rentes

✦ Stratégie de transmission — donations, démembrement, succession

Chaque mission est pensée comme un accompagnement de long terme, jamais comme une simple transaction.

Une méthode structurée en 3 à 4 rendez-vous, tous gratuits et sans engagement.

1ᵉʳ rendez-vous — Vous écouter

Le plus important. Pendant cet échange, je prends le temps de vous comprendre : vos objectifs de vie, vos projets, vos envies, vos préoccupations. Je découvre votre situation patrimoniale, familiale et professionnelle. Aucun conseil à ce stade — uniquement de l'écoute, pour bâtir une recommandation qui vous ressemble vraiment.

2ᵉ rendez-vous — Vous présenter votre stratégie

Sur la base de notre premier échange, je conçois votre projet patrimonial sur-mesure. Lors de ce rendez-vous, je vous présente une feuille de route claire, des recommandations concrètes pour optimiser votre situation, et les solutions adaptées à vos objectifs. Vous prenez le temps d'y réfléchir, sans pression.

3ᵉ et 4ᵉ rendez-vous — Ajuster et finaliser

Vos retours, vos questions, vos doutes : tout est légitime, et tout mérite d'être entendu. Nous ajustons ensemble la stratégie pour qu'elle vous convienne pleinement. Une fois validée, nous finalisons la mise en œuvre : démarches, signatures, mise en place des solutions retenues.

Et après ? L'accompagnement ne s'arrête pas là. Je reste à vos côtés dans la durée : points réguliers, ajustements au fil des évolutions de votre vie, veille sur les opportunités. Une vraie relation de long terme.

Tous ces rendez-vous sont gratuits, confidentiels et sans aucun engagement de votre part.

Mon accompagnement est entièrement gratuit pour vous.

Aucun honoraire, aucun frais caché, aucune facturation à votre charge — ni pour le premier rendez-vous, ni pour le diagnostic, ni pour l'accompagnement dans la durée.

Comment est-ce possible ? Ma rémunération est versée directement par les partenaires financiers(compagnies d'assurance, sociétés de gestion, etc.) avec lesquels je travaille, en fonction des solutions que vous choisissez.

Le montant que vous investissez n'est pas impacté : vous placez 10 000 €, ce sont bien 10 000 € qui travaillent pour vous.

Et la transparence dans tout ça ? Mon indépendance reste totale : je travaille avec un large panel de partenaires sélectionnés pour la qualité de leurs solutions, pas pour leur niveau de rémunération. Toutes les rétrocessions sont clairement détaillées dans la documentation contractuelle, conformément à la réglementation AMF.

En clair : vous bénéficiez d'un conseil expert et indépendant, sans aucun coût direct.

Mon accompagnement n'a aucun coût direct pour vous. La seule chose que je vous demande en retour, c'est votre confiance — et si vous êtes satisfait du travail accompli, votre recommandation.

Concrètement, je vous demande de me présenter quelques personnes de votre entourage (au moins trois) qui pourraient elles aussi avoir besoin d'un conseil patrimonial. C'est principalement par la recommandation que je développe mon cabinet.

Pourquoi ce modèle ? Parce qu'un client satisfait reste la meilleure preuve de la qualité de mon travail. Et parce que je crois qu'un bon conseil se transmet, comme un patrimoine.

Trois engagements forts.

Mon indépendance. Je n'appartiens à aucun groupe bancaire, aucune compagnie d'assurance. Je n'ai aucun produit maison à vous vendre. Je sélectionne librement les meilleures solutions du marché, dans votre seul intérêt.

Ma proximité. Vous avez un interlocuteur unique — moi — qui vous connaît, qui se souvient de vos projets et qui reste à vos côtés sur la durée. Pas de hotline, pas de conseiller qui change tous les six mois.

Ma transparence. Sur les frais, sur les rémunérations, sur chaque décision. Vous savez toujours pourquoi je vous recommande une solution plutôt qu'une autre.

Plusieurs façons, selon vos préférences :

📧 Par email — basile.marchal@alteispatrimoine.com

🌐 Via le formulaire de contact sur ce site

💼 Sur LinkedIn— Alteis Patrimoine

Je m'engage à vous répondre personnellement sous 48 heures.

Toutes les prises de contact sont gratuites, confidentielles et sans engagement.